こんにちは、バフェットソローです。
色々ありすぎた2020年が終わりろうとして、2021年がはじまります。そこで、今年一年での資産運用成績をざっくりと把握しようと思います。このブログはDIYと節約によって生活費を下げ、投資に回してFIREを実現しようとしておりますが、節約とDIYについてばかり記載していますが、ひっそりと投資はしています。
資産はMoney Forwardにて全て把握しているため、Money Forwardの画面でまとめようと思います。
運用商品の詳細についてはここでは割愛します。
総額（現金以外）
780万円 -> 1384万円（604万円増加）
現金はここには含めてないです。家族の共通口座や生活費などの変動があるので、あまり資産把握には良くないと考えたためです。ちなみに、コロナ禍での３−４月で投資待機資金を全部投資してしまい、現金比率がかなり下がっていました。
株・ETF
481万円 -> 960万円（479万円増加）
また現金の内、現在XX万円が投資待機資金です。
そのため、投資待機資金を入れるとXX万円になります。
投資信託
0万円 -> 17万円（17万円増加）
少額ですが、今年の３月頭から楽天証券にて毎月積立を始めました。eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)に積立投資しています。コロナで下がっている時に買い出したので少額ですがプラスになっています。
確定拠出年金
291万円 -> 405万円（114万円増加）
毎月の積立＆運用益で増加しまいた。毎月5万円ちょい積立しているため、運用益は50万円でした。
コロナ禍前までは、債権多めの安定的な運用にしておりましたが、コロナ禍の５月頃に先進国株多めの運用にスイッチングしました。それによって資産額を増やすことができました。
総括＆来年の目標
コロナで世界はこんなになってしまいましたし、私自身も仕事・私生活共に影響が大きかったです。
ただ、資産額としては大きく伸ばすことができました。中間目標としていた確定拠出年金を除く投資額
で1000万円を達成することができました（投資待機資金を含む）。
来年も頑張って資産を伸ばしていこうと思います。
来年は、投資総額 ( 株・ETF・投資信託・確定拠出年金）1800万円を目標としたいと考えております。ちょっと難しいかと思いますが、入金力を高めて目指して行きたいと思います。
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